Plateforme Agicap présentant la gestion de trésorerie pour PME et ETI

Agicap, plateforme de gestion de trésorerie pour les PME et ETI

Pilotez votre trésorerie en temps réel.

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Prévisionnel de trésorerie multi-horizons généré par Agicap

Agicap(1), la plateforme de pilotage de trésorerie adoptée par plus de 8 000 entreprises

Agicap centralise vos comptes bancaires, vos données financières et vos paiements pour offrir aux dirigeants, DAF et trésoriers une vision instantanée et prévisionnelle de leur cash. Vous pilotez plus sereinement votre PME ou ETI : visibilité sur votre position de trésorerie, anticipation des tensions de liquidité, meilleure préparation de vos besoins de financement, gestion de vos paiements et équilibrages de comptes (cash pooling)(2).

Une approche complète

Une solution en 4 points

  • Visibilité consolidée sur votre trésorerie

    Vous disposez en quelques clics d’une vue unifiée de vos soldes de trésorerie, de vos encaissements et décaissements à venir, pour l’ensemble de vos banques, entités et éventuelles filiales. Vos données sont mises à jour automatiquement, sans multiplication de tableaux Excel, avec un suivi fin de vos positions de liquidité au jour le jour.

  • Gestion opérationnelle de votre trésorerie à court et moyen terme

    Vous automatisez le rapprochement de vos flux bancaires avec vos factures, suivez vos positions de trésorerie à court terme, lancez vos campagnes de paiement et gérez vos équilibrages de comptes (cash pooling(2), netting(3), calcul et pré-comptabilisation des intérêts) depuis une seule plateforme.

  • Prévisions multi-sources et pilotage long terme de votre trésorerie

    Vous générez des prévisions de trésorerie à partir de votre budget, de vos indicateurs business et financiers et de vos performances passées, sur plusieurs horizons (hebdomadaire, 13 semaines, annuel), et créez des scénarios pour mesurer l’impact de vos décisions sur votre cash à 3, 6 ou 12 mois et plus.

  • Reporting clair pour la gouvernance et vos partenaires financiers

    Agicap facilite la production de reportings réguliers pour la direction générale, les actionnaires et les partenaires financiers. Vous standardisez vos indicateurs clés de trésorerie, gagnez en réactivité dans vos comités de direction et renforcez le dialogue avec votre partenaire financier, vos banques et investisseurs.

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Agicap : questions fréquentes

Agicap propose des connexions sécurisées avec de nombreuses banques et solutions comptables. Pour les banques, la connexion se fait principalement via EBICS TS4® pour les flux de paiement et de relevés, et peut s’appuyer sur des API bancaires ou de l’agrégation selon les établissements. Pour les ERP® et logiciels comptables, les échanges de données se font via API ou SFTP, avec plus de 400 ERP déjà intégrés. Une fois les connexions en place, vos relevés bancaires et données comptables sont synchronisés automatiquement dans Agicap.

Agicap construit un prévisionnel multi-sources en combinant vos historiques bancaires, vos budgets, vos données issues de l’ERP (ventes, achats, salaires, investissements), vos factures clients et fournisseurs, vos échéanciers de dettes et autres indicateurs business. Vous pouvez créer des scénarios (croissance du CA, retards de paiement, nouveaux investissements…) et visualiser immédiatement leur impact sur votre trésorerie à court, moyen et long terme (jusqu’à 13 semaines et à l’année).

Oui. Agicap vous permet de gérer plusieurs entités ou filiales au sein d’un même groupe. Vous pouvez consolider les données financières de différentes entités pour obtenir une vue d’ensemble de la trésorerie du groupe. Cela facilite la comparaison des performances financières et la prise de décisions stratégiques. Chaque entité peut avoir ses propres paramètres et budgets, tout en bénéficiant d’une gestion centralisée. C’est idéal pour les entreprises multinationales ou les groupes diversifiés.

Dès le démarrage, vous bénéficiez d’un accompagnement structuré : cadrage de vos besoins, paramétrage du périmètre (banques, ERP), plans de comptes, puis sessions de formation adaptées à vos équipes Finance. Ensuite, vous disposez d’un support client réactif (messagerie instantanée, e-mail, ressources en ligne) pour répondre à vos questions, ainsi que de contenus pédagogiques (webinaires, guides, bonnes pratiques) pour optimiser l’usage des solutions informatiques proposées par Agicap dans la durée.

Agicap applique des standards élevés de sécurité : chiffrement des données en transit et au repos, hébergement au sein de l’Union européenne sur des infrastructures certifiées, et certification ISO 27001 : 2022 pour son système de management de la sécurité de l’information. L’accès à la plateforme est protégé par des mécanismes comme l’authentification multi-facteurs et une gestion fine des droits utilisateurs, dans le respect du RGPD. Des audits et mises à jour de sécurité réguliers complètent ce dispositif.

(1) AGICAP S.A.S au capital de 23 872,70 euros, immatriculée sous le n° 823 248 703 RCS LYON, domiciliée au Immeuble Lyon Vaise Saint-Cyr, Bâtiment 2 57-59 Rue de Saint-Cyr 69009 Lyon. N°TVA intracommunautaire : FR 21 823 248 703 Tél. : 04 81 68 10 90

(2) Cash Pooling = centralisation de trésorerie

(3) Netting = Centralisation des soldes de trésorerie

(4) EBICS TS (Electronic Banking Internet Communication Standard Transport et Signature): protocole de communication qui permet l’échange sécurisé de données entre les entreprises et leurs banques sous Internet Protocol. Son utilisation par une entreprise repose sur la signature avec sa banque d’un contrat de banque électronique.

(5) Une API (application programming interface ou interface de programmation d’application) est une interface logicielle qui permet de «connecter» un logiciel ou un service afin d’échanger des données et des fonctionnalités

(6) Enterprise Resource Planning

(7) Systèmes de management de la sécurité de l’information

(8) Règlement général de la protection des données